天下投资者周：投资者适当性之问--适当性分类

天下投资者周：投资者适当性之问--适当性品级分类？

一、凭证投资者的基本情形、财务状态、投资知识和履历、投资目的、危害偏好等因素，分为专业投资者和通俗投资者两类。

二、通俗投资者凭证危害遭受能力差别划分为C1、C2、C3、C4、C5。通俗投资者在信息见告、危害警示、适当性匹配等方面享有特殊�；�。详细而言，谋划机构向通俗投资者销售产品或者提供效劳前，应当见告可能导致其投资危害的信息及适当性匹配意见；向通俗投资者销售高危害产品或者提供相关效劳，应当推行特别的注重义务；不得向通俗投资者自动推介危害品级高于其危害遭受能力，或者不切合其投资目的的产品或者效劳；向通俗投资者举行现场见告、警示，应当全历程录音或者录像，非现场方法应当完善配套留痕安排；与通俗投资者爆发纠纷的，谋划机构应当提供相关资料，证实其已向投资者推行响应义务。通俗投资者申请成为专业投资者，需推行划定的程序，谋划机构应当审慎评估，警示危害。

三、专业投资者有以下两种：

1、切合一定资金条件、投资履历条件的自然人、法人机构投资者；

2、具有营业资格、投资实力、投资履历等要素的金融专业机构：经有关金融羁系部分批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金治理公司及其子公司、商业银行、包管公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者挂号的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金治理人。上述机构面向投资者刊行的理工业品，包括但不限于证券公司资产治理产品、基金治理公司及其子公司产品、期货公司资产治理产品、银行理工业品、包管产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。社会包管基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，及格境外机构投资者（QFII）、人民币及格境外机构投资者（RQFII）。

BG大游